MANUALE DEL CONSULENTE FINANZIARIO Programma completo per la prova d'esame

Alla sua XVI edizione, il volume - ricalcando la suddivisione per materia della banca dati ufficiale dei quesiti OCF - è articolato in cinque parti di cui si elencano, a grandi linee, i contenuti: Diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dell'attività di Consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede: abusi di mercato, appello al pubblico risparmio, Albo unico dei consulenti finanziari, emittenti e società con azioni quotate, gestione collettiva del risparmio, normativa antiriciclaggio, mercati degli strumenti finanziari, Organismo di vigilanza, promozione e collocamento a distanza e offerta fuori sede, provvedimenti sanzionatori e cautelari, deontologia professionale, servizi e attività di investimento, vigilanza su mercati e intermediari, trasparenza delle condizioni contrattuali e dei rapporti con i clienti ecc.; Nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario; Pianificazione finanziaria e finanza comportamentale: analisi di scenario, costruzione del portafoglio, fondi comuni di investimento, futures, opzioni, strumenti derivati, strumenti di mercato monetario, strumenti e operatività di banche e altri intermediari finanziari, swap, titoli azionari, titoli strutturati, valutazione delle obbligazioni; Nozioni di diritto privato e di diritto commerciale: beni e diritti reali, conclusione, adempimento e invalidità del contratto, contratti tipici, obbligazioni, rapporti patrimoniali tra coniugi e impresa familiare, risoluzione e invalidità del contratto, titoli di credito, impresa, scritture contabili e bilancio, società di capitali, società di persone, vicende modificative della società e operazioni straordinarie ecc.; Nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario: aspetti del sistema tributario, tassazione degli strumenti del risparmio gestito, tassazione degli strumenti di investimento diretto, tassazione indiretta dei redditi finanziari; Nozioni di diritto previdenziale e assicurativo: aspetti civilistici del contratto, aspetti tecnici, attuariali e finanziari, aspetti tributari, intermediari assicurativi, compiti dell'Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni, principi assicurativi, TFR, previdenza complementare, previdenza pubblica, imprese di assicurazione, tipologie di rami e polizze ecc. Completano il volume il software con i quiz ufficiali OCF 2018, per infinite simulazioni nonché alcune espansioni online di approfondimento.

Il manuale del Consulente Finanziario, indirizzato, oltre che agli aspiranti consulenti, ai formatori e agli operatori finanziari che vogliano «saperne di più» sul mondo della finanza, tratta in maniera approfondita le materie indicate nel Bando d'esame, prendendo a riferimento il database ufficiale dei quesiti aggiornato dall'OCF il 25 gennaio 2018 e valido per le sessioni di prove valutative I, II e III del 2018. Per questo motivo, e per non creare confusione nel lettore, dei provvedimenti posteriori a quella data come, ad esempio, la delibera Consob n. 20307 del 15 febbraio 2018, abrogativa, con decorrenza 20 febbraio 2018, della delibera n. 16190 del 29 ottobre 2007 e degli articoli da 15 a 18, da 23 a 29, 34, 42, da 45 a 49, da 59 a 63 del regolamento intermediari adottato congiuntamente dalla Banca d'Italia e dalla Consob con provvedimento del 29 ottobre 2007, si dà notizia solo in nota. A corredo del testo il software di simulazione della prova valutativa con i quiz ufficiali OCF scaricabile gratuitamente, assieme ad altri contenuti, tramite il QR-code posto all'interno del volume.